Pénzmosás
A pénzmosás olyasmi, amit egyes bűnözők azért tesznek, hogy elrejtsék a bűncselekményekből származó pénzüket. A bűnözők pénzmosással igyekeznek megnehezíteni a rendőrség számára, hogy kiderítse, honnan szerezte a bűnöző a pénzt.
A bűnözők a pénzmosás egyik módja az, hogy az illegális tevékenységekből szerzett pénzt dolgok (például arany és ezüst, részvények vagy kaszinó zsetonok, egyéb törvényes üzleti tevékenységek, például élelmiszer- vagy italboltok) megvásárlására használják, majd ezeket a dolgokat eladják, hogy visszakapják a pénzt. Ha egy bűnöző sokszor vásárol és ad el dolgokat, a rendőrségnek nehéz kideríteni, honnan szerezte a pénzt.
Egyes országok törvényekkel próbálják megakadályozni a pénzmosást. Ezek a törvények segítenek a rendőrségnek kideríteni, ha a bűnözők pénzmosással próbálkoznak. Egyes országok törvényei szerint az üzletembereknek:
- közölni a kormánnyal, ha valaki sok pénzt fizet nekik (például 10 000 dollárt), vagy ha valaki sok pénzt tesz a bankjukba.
- tájékoztassák a kormányt, ha úgy gondolják, hogy valaki pénzmosással foglalkozik, és
- írják le papíron vagy számítógépen minden alkalommal, amikor valaki sok pénzt ad nekik, vagy amikor ők adnak valakinek sok pénzt.
1989-ben egyes országok különböző kormányok képviselőiből álló csoportot hoztak létre, hogy megmondják az országoknak, mik a legjobb módszerek a pénzmosás megakadályozására. Ezt a szervezetet Pénzmosás Elleni Pénzügyi Akció Munkacsoportnak hívják. A következő országok csatlakoztak a Pénzügyi Akció Munkacsoporthoz (FATF/GAFI):
- Argentína
- Aruba
- Ausztrália
- Ausztria
- Bahrein
- Belgium
- Brazília
- Kanada
- Kína
- Curaçao
- Dánia
- Európai Bizottság
- Finnország
- Franciaország
- Németország
- Görögország
- Hongkong, Kína
- Izland
- India
- Írország
- Olaszország
- Japán
- Kuvait
- Luxemburg
- Malajzia
- Mexikó
- Hollandia
- Új-Zéland
- Norvégia
- Omán
- Portugália
- Katar
- Koreai Köztársaság
- Orosz Föderáció
- Saint Maarten
- Szaúd-Arábia
- Szingapúr
- Dél-Afrika
- Spanyolország
- Svédország
- Svájc
- Törökország
- Egyesült Arab Emírségek
- Egyesült Királyság
- Egyesült Államok
Pénzmosás Kanadában
Kanadában a pénzmosás komoly probléma. A kanadai kormány több mint 70 millió dollárt különített el a pénzmosás elleni küzdelemre.
Brit Columbia tartomány bejelentette, hogy nyilvános vizsgálatot tart a kérdésben.
Kérdések és válaszok
K: Mi a pénzmosás?
V: A pénzmosás egy olyan eljárás, amelyet a bűnözők arra használnak, hogy elrejtsék az illegális tevékenységekből vagy politikai korrupcióból származó, "piszkos pénzként" ismert pénzt. A pénzmosás célja, hogy úgy tűnjön, mintha a piszkos pénz törvényes forrásból származna, hogy a bankok gyanú nélkül elfogadhassák azt.
K: Hogyan mosnak pénzt a bűnözők?
V: A bűnözők gyakran használják az illegális tevékenységekből szerzett pénzt áruk (például arany és ezüst, részvények vagy kaszinó zsetonok, más legális üzletek, például élelmiszerboltok vagy italboltok) megvásárlására, majd eladják ezeket az árukat, hogy visszakapják a pénzt. Ez megnehezíti a rendőrség számára annak felderítését, hogy a bűnöző honnan szerezte a pénzt.
K. Vannak-e törvények a pénzmosás megakadályozására?
V: Igen, néhány országban vannak olyan törvények, amelyek segítenek a rendőrségnek felderíteni, ha a bűnözők pénzmosással próbálkoznak. Ezek a törvények előírják a vállalkozások számára, hogy jelenteniük kell a nagy összegű kifizetéseket és tranzakciókat, valamint a pénzmosás gyanúját.
K: Ki hozta létre a pénzmosás elleni munkacsoportot?
V: 1989-ben különböző országok kormányainak egy csoportja létrehozta a Pénzmosás Elleni Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF/GAFI) nevű csoportot. Ez a szervezet segít az országoknak abban, hogy meghatározzák, hogyan tudják megállítani és megelőzni a pénzmosást.
K. Mely országok tagjai a FATF/GAFI-nak?
V: A FATF/GAFI tagjai közé a következő országok tartoznak: Argentína, Aruba, Ausztrália, Ausztria, Ausztria, Bahrein, Belgium, Brazília, Kanada, Kína, Curacao, Dánia, Európai Bizottság, Finnország, Franciaország, Németország, Görögország, Hongkong, Izland, India, Írország, Izland, Olaszország, Japán, Kanada, Kuvait, Luxemburg, Malajzia, Mexikó, Hollandia, Új-Zéland, Norvégia, Omán, Portugália, Katar, Koreai Köztársaság, Orosz Föderáció, Saint-Maarten, Szaúd-Arábia, Svédország, Németország, Svájc, Szingapúr, Dél-Afrika, Spanyolország, Svájc, Dánia, Törökország, Egyesült Arab Emírségek, Egyesült Királyság, Amerikai Egyesült Államok, Katar.
K: Mit kell tennie a vállalatoknak a pénzmosás elleni jogszabályok értelmében?
V: A vállalkozásoknak jelenteniük kell a nagy összegű kifizetéseket és tranzakciókat, valamint a pénzmosás gyanúját, amennyiben azt a törvény előírja. Az is előfordulhat, hogy papíron vagy számítógépes nyilvántartást kell vezetniük minden nagy összegű kifizetésről, amelyet teljesítettek vagy kaptak.
