Indiai rúpia (INR) – hivatalos pénznem: jel, bankjegyek és árfolyam

A név eredete

A "rúpia" szó a szanszkrit रौप्य(raupya) szóból származik, jelentése "ezüst" vagy "ezüstből készült". Számos indiai nyelv használja ezt a gyökszót, például a telugu nyelvben రూపాయి (rūpāyi), a tamilban ரூபாய் (rūbāi), a hindiben रुपया (rupayā), રૂપિયો (rupiyo) gudzsarati nyelven, ರೂಪಾಯಿ (rūpāyi) kannada és tulu nyelven, രൂപ (rūpā) malajálam nyelven és रुपये (rupaye) marathi nyelven.

Nyugat-Bengáliában, Tripurában, Mizoramban, Odishában és Assamban azonban az indiai rúpiát hivatalosan a szanszkrit टङ्क (Tanka) szóból származó elnevezésekkel illetik, ami pénzt jelent. A rúpiát bengáliul টাকা (taka), asszaméban টকা (tôka), odia nyelven pedig ଟଙ୍କା (Tanka) néven emlegetik, és így írják az indiai bankjegyeken.

Teljes név Verious nyelveken

ভাৰতীয় টকা (Assamese) ভারতীয় টাকা (Bengáli) |ભારતીય રૂપિયો (Gujarati) |भारतीय रुपया (Hindi) |ಭಾರತೀಯ ರೂಪಾಯಿ (Kannada) |بآرتسے رۄپے (Kashmiri) |भारती रुपय (Konkani) ഇന്ത്യൻ രൂപ (Malayalam) ഇന്ത്യൻ രൂപ (Malayalam) |भारतीय रुपया (marathi) |भारतीय रुपियाँ (nepáli) |ଭାରତୀୟ ମୁଦ୍ରା (odia) |ਭਾਰਤੀ ਰੁਪਈਆ (pandzsábi) |भारतीय रूप्यकम् (szanszkrit) |இந்திய ரூபாய் (tamil) |భారతీయ రూపాయి (telugu) |بھارتی روپیے (urdu)

Szimbólum

2009. március 5-én az indiai kormány pályázatot hirdetett a rúpia szimbólumának megalkotására. Pranab Mukherjee pénzügyminiszter a 2010-es indiai uniós költségvetés során megemlítette, hogy a javasolt szimbólum az indiai ethoszt és kultúrát tükrözné és megragadná. Öt szimbólum került kiválasztásra, és a kabinet 2010. július 15-én választotta ki a D. Udaya Kumar által készített végleges szimbólumot. A szimbólum a devanagari "र" és az angol "R" betű kombinációjából származik. A felső párhuzamos vonalak (a köztük lévő fehér résszel) a trikolorra utalnak, és egy egyenlőségi jelet is ábrázolnak, amely a nemzet gazdasági egyenlőtlenségek csökkentésére irányuló törekvését jelképezi. Az indiai kormány tervei szerint a szimbólumot hat hónapon belül az országban, 18-24 hónapon belül pedig globálisan is bevezetik. A szimbólum elfogadása előtt a rúpia leggyakrabban használt szimbólumai az Rs, a Re, vagy ha a szöveg valamelyik indiai nyelven íródott, akkor az adott nyelv megfelelő rövidítése volt.

Számrendszer

Az indiai angol nyelvben a százezer indiai rúpiát elérő vagy meghaladó értékeket lakhban (egy lakh = százezer) és crore-ban (egy crore = tízmillió) számolják. Például a 3,25,84,729.25 összeget három crore, huszonöt lakh, nyolcvannégyezer, hétszázhuszonkilenc rúpiának és huszonöt paise-nak olvassuk. Az amerikai vagy brit angolban szokásos millió vagy milliárd használata nem túl gyakori.

Történelem

Használat Indiában

India volt az egyik legkorábbi érmekibocsátó (Kr. e. 6. század körül). Az első "rúpiát" feltehetően Sher Shah Suri (1486-1545) vezette be, 40 rézdarab (paisa) egy rúpiára vetítve. A legkorábbi papírrúpiák kibocsátói között voltak többek között a Bank of Hindustan (1770-1832), a General Bank of Bengal and Bihar (1773-75, WarrenHastings alapította) és a Bengal Bank (1784-91). 1815-ig a madrasi elnökség is kibocsátott egy fanam alapú valutát, 12 fanam megegyezett a rúpiával.

Történelmileg a rúpia, amely a szanszkrit raupya szóból származik, ami ezüstöt jelent, ezüstpénz volt. Ennek súlyos következményei voltak a tizenkilencedik században, amikor a világ legerősebb gazdaságai az aranystandardon éltek. Az Egyesült Államokban és a különböző európai gyarmatokon felfedezett hatalmas mennyiségű ezüst az ezüst és az arany relatív értékének csökkenését eredményezte. Hirtelen India standard valutája nem tudott annyit vásárolni a külvilágtól. Ezt az eseményt "a rúpia bukása" néven ismerték.

Indiát nem érintette az 1825-ös birodalmi tanácsi rendelet, amely megkísérelte bevezetni a brit sterling pénzérmét a brit gyarmatokon. Brit India abban az időben a Brit Kelet-indiai Társaság ellenőrzése alatt állt. Az ezüst rúpia a Brit Raj teljes időszakában és azon túl is India pénzneme maradt. 1835-ben Brit India szilárdan a rúpián alapuló egyfém ezüst standardra állt át. Döntését Lord Liverpool 1805-ben írt levele befolyásolta, amelyben a monometalizmus erényeit dicsérte.

Az 1857-es indiai lázadást követően a brit kormány közvetlenül átvette az irányítást Brit India felett. 1851-től kezdve az új-dél-walesi Sydneyben található Királyi Pénzverde kirendeltségén nagy mennyiségben gyártottak aranyszuveréneket. Az 1864-es évben, annak érdekében, hogy a brit aranyszuverén "birodalmi érmévé" váljon, a bombayi és kalkuttai kincstárakat utasították, hogy fogadjanak aranyszuveréneket. Ezek az aranyszuverének azonban soha nem hagyták el a páncéltermeket. Amint arra az előző évtizedben Kanadában és a következő évben Hongkongban is rájöttek, a meglévő szokásokat nem könnyű lecserélni. És ahogyan a brit kormány végleg feladta minden reményét, hogy Indiában a rúpiát font sterlinggel váltsa fel, ugyanígy egyidejűleg rájöttek, és ugyanezen okokból, hogy a szoros településeken nem tudják könnyen felváltani az ezüstdollárt indiai rúpiával, ahogyan azt a Brit Kelet-indiai Társaság kívánta.

Az 1873-as nagy ezüstválság óta egyre több nemzet vezette be az aranyszabályt. Az Indiai Valutabizottság ajánlásait követve 1898-ban Brit India hivatalosan is elfogadta az arany árfolyam-szabványt, a rúpiát a brit font sterlinghez rögzítve 1 shilling 4 pennyben (azaz 15 rúpia = 1 font). 1920-ban a rúpia tényleges ezüstértékét 2 shillingre (10 rúpia = 1 font) emelték. Brit Kelet-Afrikában ebben az időben döntöttek úgy, hogy a rúpiát florinra cserélik. Brit Indiában azonban nem éltek ilyen lehetőséggel.

1927-ben ismét csökkentették az árfolyamot, ezúttal 18 pennyre (13⅓ rúpia = 1 font). Ezt a kötést 1966-ig tartották fenn, amikor a rúpiát leértékelték, és 7,5 rúpia = 1 dollár árfolyamon az amerikai dollárhoz kötötték (ekkor a rúpia 11,4 brit pennyvel lett egyenlő). Ez a kötés az amerikai dollár 1971-es leértékeléséig tartott.

Az indiai rúpia 1845-ben váltotta fel a dán indiai rúpiát, 1954-ben a francia indiai rúpiát, 1961-ben pedig a portugál indiai escudót. Az 1947-es függetlenséget követően az indiai rúpia váltotta fel a korábban autonóm államok összes valutáját. Ezen államok némelyike a britek által kibocsátott rúpiával megegyező rúpiát bocsátott ki (például a Travancore rúpiát). Más pénznemek közé tartozott a hyderábádi rúpia és a kutch kori. A brit uralom alatt (és a függetlenség első évtizedében) a névleges értékek a következők voltak:

• 1 damidi(pite) = 0,520833 paise
• 1 kani(pice) = 1,5625 paise
• 1 paraka = 3,125 paise
• 1 anna = 6,25 paise (1 Anna)
• 1 beda = 12,5 paise (2 Anna)
• 1 pavala = 25 paise (4 Anna)
• 1 artharupee = 50 paise (8 Anna)
• 1 rúpia = 100 paise (16 Anna)

1957-ben megtörtént a decimalizálás, és a rúpiát 100 naye paise-ra (hindiül "új paise") osztották. 1964-ben a "naye" kezdőbetűt eltörölték. Sokan még mindig 4, 8 és 12 annaként emlegetik a 25, 50 és 75 paise-t, hasonlóan ahhoz, ahogyan az amerikai angolban a ⅛ dollárra a "bit" szót használják.

A rúpia a kelet-afrikai partvidéken és Dél-Arábiában

Kelet-Afrikában, Arábiában és Mezopotámiában a rúpia és a hozzá kapcsolódó érmék különböző időszakokban voltak használatosak. A rúpia használata Kelet-Afrikában az északi Szomáliától egészen Natalig terjedt. Mozambikban a brit-indiai rúpiákat túlbélyegezték. Kenyában a Brit Kelet-Afrikai Társaság verte a rúpiát és annak törtrészeit, valamint a pízt. Az ezüst árának emelkedése, közvetlenül az első világháború után, a rúpia értékének két shilling sterlingre való emelkedését eredményezte. A brit Kelet-Afrikában 1920-ban aztán megragadták az alkalmat, hogy új florin érmét vezessenek be, és így a valutát összhangba hozzák a sterlinggel. Röviddel ezután a florin két kelet-afrikai shillingre oszlott. Ez a sterlinghez való asszimiláció azonban nem történt meg magában Brit Indiában. Szomáliában az olasz gyarmati hatóság pontosan ugyanilyen szabvány szerint veretett "rúpiát", és a pice-t "besának" nevezte.

A rúpia a Straits Settlementsben

A Straits Settlements eredetileg a Brit Kelet-indiai Társaság egyik kiugrási területe volt. A spanyol dollár a britek XIX. századi megérkezésekor már elterjedt a Szoros Településeken, a Kelet-indiai Társaság azonban megpróbálta bevezetni helyette a rúpiát. A helyiek ellenálltak ezeknek a kísérleteknek, és 1867-re, amikor a brit kormány átvette a Kelet-indiai Társaságtól a szorosok települései feletti közvetlen ellenőrzést, a rúpia bevezetésére tett kísérletekről végül lemondtak.

Nemzetközi használat

Lásd még: Pakisztáni rúpia

A felosztáskor jött létre a pakisztáni rúpia, kezdetben indiai érmék és indiai bankjegyek felhasználásával, melyekre egyszerűen rábélyegezték a "Pakisztán" feliratot. Korábban az indiai rúpia más országok hivatalos pénzneme volt, többek között Áden, Omán, Kuvait, Bahrein, Katar, a trúciai államok, Kenya, Tanganyika, Uganda, a Seychelle-szigetek és Mauritius.

Az indiai kormány az 1959. május 1-jei Reserve Bank of India [módosító] törvényével bevezette az indiai rúpiát felváltó, kizárólag az országon kívüli forgalomban lévő indiai rúpiát, az Öböl-rúpiát, más néven Perzsa-öböl-rúpiát (XPGR). Ez a külön valuta létrehozása kísérlet volt arra, hogy csökkentsék az aranycsempészet által India devizatartalékaira nehezedő terhet. Miután India 1966. június 6-án leértékelte a rúpiát, az azt még használó országok - Omán, Katar és a trúciai államok (amelyekből 1971-ben az Egyesült Arab Emírségek váltak) - saját valutájukkal váltották fel az Öböl-menti rúpiát. Kuvait és Bahrein már 1961-ben, illetve 1965-ben megtette ezt.

A bhutáni ngultrumot az indiai rúpiához kötötték, és mindkét pénznemet elfogadják Bhutánban. Az indiai rúpiát az indiai határ közelében fekvő nepáli városokban is elfogadják. Az 500-as és 1000-es indiai rúpia címleteket azonban tilos Nepálban használni.

Konvertibilitás

Hivatalosan az indiai rúpia árfolyamát a piac határozza meg. Az RBI azonban aktívan kereskedik az USD/INR devizapiacon, hogy befolyásolja a tényleges árfolyamokat. Így az indiai rúpiának az USA-dollárhoz viszonyított árfolyamrendszere de facto ellenőrzött árfolyam. Ezt néha irányított lebegtetésnek nevezik. Más árfolyamok, például az EUR/INR és az INR/JPY árfolyamok volatilitása a lebegő árfolyamokra jellemző. Meg kell azonban jegyezni, hogy Kínával ellentétben az egymást követő kormányok (az RBI-n, a központi bankon keresztül) nem követték azt a politikát, hogy az INR-t egy adott devizához egy adott árfolyamon rögzítsék. Az RBI devizapiaci beavatkozása kizárólag az árfolyamok alacsony volatilitásának biztosítására szolgál, és nem arra, hogy az indiai rúpia más valutákhoz viszonyított árfolyamáról vagy irányáról véleményt nyilvánítson.

A konvertibilitást befolyásolja a rúpiák behozatalát és kivitelét korlátozó vámszabályok sorozata is. Jogilag a külföldi állampolgároknak tilos rúpiát importálni vagy exportálni, míg az indiai állampolgárok egyszerre csak 5000 rúpiát hozhatnak be és vihetnek ki, és tilos az 500 és 1000 rúpiás bankjegyek birtoklása Nepálban.

Az RBI a devizapiacokon történő (aktív kereskedésen keresztüli) beavatkozás mellett tőkeellenőrzési rendszert is alkalmaz. A folyó fizetési mérlegben nincsenek devizaátváltási korlátozások, amelyek akadályoznák a devizavásárlást vagy -eladást (bár kereskedelmi korlátok léteznek). A tőkemérleg tekintetében a külföldi intézményi befektetők konvertibilitást élveznek az országba történő be- és kiviteli és értékpapír-vásárlásra (bizonyos mennyiségi korlátozások mellett). A helyi cégek képesek tőkét kivinni az országból, hogy globálisan terjeszkedjenek. A helyi háztartások azonban korlátozottan képesek globális diverzifikációra. A folyó fizetési mérleg és a tőkemérleg hatalmas bővülésének köszönhetően azonban India egyre inkább a de facto teljes konvertibilitás felé halad.

A valuta arannyal való felcserélését illetően van némi zavar, de az Indiában követett rendszer szerint a pénzt nem lehet aranyra cserélni, semmilyen körülmények között és semmilyen helyzetben. A pénzt az RBI nem válthatja aranyra. Ennek az az oka, hogy nehezen kezelhetővé válik. India ugyanazt az aranyra váltási elvet követi, mint Nagy-Britannia és Amerika.

Kronológia

• 1991 - India elkezdte feloldani a valutájára vonatkozó korlátozásokat. Reformok sorozata megszünteti a folyó fizetési mérleggel kapcsolatos tranzakciókat, beleértve a kereskedelmet, a kamatfizetéseket és az átutalásokat, valamint egyes tőkeeszköz-alapú tranzakciókat érintő korlátozásokat. A liberalizált árfolyam-kezelési rendszer (LERMS), egy kettős árfolyamrendszer, 1992 márciusában bevezette a rúpia részleges konvertibilitását.
• 1997 - A tőkemérleg konvertibilitásának vizsgálatára létrehozott testület azt javasolta, hogy India 2000-re lépjen a teljes konvertibilitás felé, de az 1997-98-as kelet-ázsiai pénzügyi válság nyomán a menetrendet elvetették.
• 2006 - Dr. Manmohan Szingh miniszterelnök felkéri a pénzügyminisztert és az Indiai Központi Bankot, hogy készítsenek ütemtervet a tőkemérleg konvertibilitás felé való elmozduláshoz.